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A especialista em educação financeira da Serasa, Karla Pontes, foi a convidada do A10Cast deste sábado (28) e falou sobre o cenário de inadimplência no Brasil, os principais fatores que levam ao endividamento e as estratégias para reorganizar a vida financeira. Ela também falou sobre a realização do Feirão Serasa Limpa Nome, que reúne mais de 2.200 empresas parceiras de diversos segmentos.

Segundo dados da Serasa, somente em 2025, quase 50% da população brasileira está com dívidas em atraso. no Brasil. No Piauí, mais de 1 milhão e 80 mil pessoas estão inadimplentes. De acordo com Karla Pontes, o cenário está diretamente ligado a fatores econômicos, mas também à falta de organização financeira: “A gente atribui aos fatores econômicos. Inflação alta, o poder de compra acaba diminuindo com os juros altos, mas também a gente associa à questão da educação financeira. Apesar de hoje o brasileiro estar preocupado em se organizar financeiramente, ele ainda peca no que diz respeito à organização”, explicou.

A especialista explicou que não há um valor mínimo estabelecido para que o nome de alguém seja negativado. Assim que ocorre o atraso no pagamento, a empresa credora pode registrar o consumidor nos cadastros de inadimplência, desde que ele seja previamente notificado. Ela também destacou os prejuízos enfrentados por quem está com o “nome sujo”, como obstáculos para financiar um imóvel, adquirir um veículo ou obter crédito junto a bancos e instituições financeiras.

Na entrevista, ela também falou sobre o uso do cartão de crédito, que é apontado como uma das principais portas de entrada para o endividamento. Segundo a especialista, pagar apenas o valor mínimo da fatura é um dos erros mais comuns e mais perigosos. Isso porque o saldo restante entra no chamado crédito rotativo, que possui uma das taxas de juros mais altas do mercado. Com isso, a dívida cresce de forma rápida.

A especialista reforçou ainda que, quando a pessoa começa a comprometer boa parte da renda com a fatura do cartão, é sinal de alerta. O ideal, segundo ela, é interromper imediatamente o uso, negociar o débito com a operadora e buscar alternativas com juros menores.

Alerta! promessas de dinheiro fácil 

Karla Pontes também fez um alerta sobre as promessas de “dinheiro fácil”, que se tornaram cada vez mais comuns nas redes sociais e até em anúncios nas ruas. Segundo ela, ofertas de empréstimos rápidos, liberação imediata de crédito e propostas vinculadas ao limite do cartão podem parecer soluções rápidas para quem já está endividado, mas muitas vezes acabam agravando o problema. A especialista explicou que, em momentos de aperto financeiro, é natural que a pessoa busque alternativas para equilibrar as contas. No entanto, aceitar propostas sem entender claramente as taxas de juros, encargos, prazos e a origem da empresa pode gerar mais dívidas.

“A pessoa pode se enrolar. Não é algo que a Serasa compactua, até mesmo para a gente entender de que forma é passado esse valor. É algo que a pessoa tem que ter muito cuidado quando for fazer, entender de onde vem, para que não seja algo que possa prejudicar futuramente. A dica que fica é: tente se organizar com o que você tem, porque a pessoa vai pegando, aí no mês que vem pega de novo e foi o limite do cartão todo. Aí vai ver que vem um valor muito alto e mais uma vez se enrola”, alertou.

Feirão Serasa Limpa Nome

Durante a entrevista, Karla Pontes também falou sobre o Feirão Serasa Limpa Nome, que reúne mais de 2.200 empresas parceiras e segue até o dia 1º de abril. A iniciativa oferece descontos que podem chegar a 99% e condições facilitadas de parcelamento, como forma de estimular a renegociação de dívidas e a reorganização financeira dos consumidores.

“A Serasa se uniu com mais de 2200 empresas parceiras, de todos os tipos de segmentos, desde conta básica como telefone, gás, água. Até cartões de créditos e bancos para oferecer mais uma vez a oportunidade das pessoas limparem o nome, se organizaram. Com descontos que vão até 99%, facilidade de parcelamento. É o momento que a pessoa tem que aproveitar, ver o que cabe no seu bolso”, destacou.

Fonte: Portal A10+